연말정산 환급금 100만원 더 받는 숨겨진 공제항목 총정리

2025년 1월 15일부터 5월 31일까지 국세청 홈택스나 손택스 앱을 통해 24시간 온라인 신청이 가능합니다. 직장인은 회사에서 대부분 처리하지만, 개인사업자나 프리랜서는 직접 신청해야 하며, 추가 공제 항목이 있다면 개별 신청으로 더 많은 환급금을 받을 수 있습니다. 신청 후 평균 3-4주 내에 지정 계좌로 환급금이 입금됩니다.

홈택스 접속 및 로그인

국세청 홈택스 사이트에서 공동인증서, 간편인증, 카카오톡 등으로 로그인하고 '종합소득세 신고서 작성' 메뉴를 클릭합니다.

소득자료 자동 불러오기

근무지에서 제출한 근로소득 원천징수영수증과 금융기관의 이자소득 자료가 자동으로 조회되어 대부분의 정보가 미리 입력됩니다.

추가 공제 항목 입력

의료비, 교육비, 기부금, 연금보험료 등 누락된 공제 항목을 추가 입력하면 환급금이 증가하며, 영수증은 5년간 보관해야 합니다.

연간 총급여 7천만원 이하 근로자는 특별공제와 표준공제 중 유리한 것을 선택할 수 있어 최대 50만원 추가 환급이 가능합니다. 의료비는 총급여의 3%를 초과한 금액, 교육비는 1인당 300만원(대학생은 900만원)까지 100% 공제되므로 영수증을 꼼꼼히 챙기면 환급금을 크게 늘릴 수 있습니다. 또한 연금저축과 IRP 납입액은 연 700만원까지 12-15% 세액공제가 적용됩니다.

연말정산 환급 신청 시 가장 많이 실수하는 부분들을 미리 체크해서 환급금을 확실히 받으세요. 특히 신청 기한과 서류 준비는 놓치면 1년을 더 기다려야 합니다.

• 5월 31일 신청 마감일 이후에는 절대 접수 불가하므로 미리 여유있게 준비
• 의료비 영수증은 본인 명의로 발급받고 신용카드 결제분까지 빠짐없이 수집
• 부양가족 중복 공제 시 세무조사 대상이 되므로 가족 간 사전 협의 필수
• 전자영수증과 현금영수증은 자동 연계되지만 종이영수증은 별도 입력 필요
• 환급 계좌번호 오류 시 재신청까지 1-2개월 추가 소요

연간 총급여에 따른 평균 환급금 규모를 확인하고 본인의 예상 환급액을 미리 계산해보세요. 공제항목이 많을수록 환급금이 증가합니다.